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汉中市信用管理办公室关于印发《涉金融领域失信问题专项治理工作实施方案》的通知
文章来源:       发布时间: 2017-12-15       【字号:

  汉信用办发〔2017〕8号

各县区人民政府,汉中经济开发区管委会,市政府各工作部门、直属机构,各有关单位:

  为进一步贯彻落实全国金融工作会议精神,治理涉金融领域严重失信问题,优化金融生态环境,根据《陕西省发展改革委关于印发涉金融领域失信问题专项治理工作方案的通知》以及市政府要求,结合实际,制定本实施方案。

  一、建立健全工作机制

  (一)加强组织领导。在汉中市社会信用体系建设联席会议制度下成立涉金融领域失信问题专项治理工作小组,由市发改委、市信用办、人民银行汉中支行、市金融办牵头,汉中银监分局、市中级法院、市地税局、市国税局、市工商局、市公安局、汉中保险协会等部门为成员单位,联合开展涉金融领域失信问题专项治理工作。日常工作由市信用办承担。各县区人民政府信用体系建设牵头部门相应建立涉金融领域失信问题专项治理工作小组,协同开展相关工作。

  (二)实行归口管理。市中级人民法院负责“设金融严重失信行为人名单”和“失信关联黑名单”涉及失信被执行企业的核查治理;市国税局、市地税局负责“失信关联黑名单——重大税收违法案件当事人名单”企业的核查治理;市工商局负责“重点关注名单——工商异常名录名单”企业的核查治理;市金融办负责“重点关注名单——非法集资预警名单”企业的核查治理;市公安局负责配合有关部门查处失信企业涉及的违法犯罪案件,及时向本级工作小组通报立案查处情况。各管理部门依据企业注册地分类,按照管理分工督促失信企业尽快履行法律义务,纠正失信行为。

  (三)建立协同联动。一是对于涉金融企业失信名单存在企业交叉的,由相关部门牵头开展联合执法;二是对于涉金融企业失信治理整顿过程中,相关部门确有需要获取失信企业账户信息的,由市、县区工作小组牵头协调有关部门经过法定程序后获取相关信息。

  二、全面核查失信企业

  (一)核查重点。按企业注册地分类和责任分工,对国家筛查的失信企业名单进行核查,摸清风险底数。重点核查以下信息:

  一是交叉核查失信企业是否符合所列“失信情形”,是否签署、执行和解协议等证明失信企业履行法律义务的有关协议。

  二是核查评估失信企业“风险蔓延”程度。从新增关联方、失信企业及其关联方新增违法违规角度出发,参照第三方征信机构提供的失信企业信息,全面核查失信企业风险蔓延情况,按照蔓延程度进行评价。

  三是核查评估失信企业风险危害程度。主要从涉案类型、涉案原因、涉案群体类型、受众范围、企业守信意识、主观故意程度等方面进行综合评价。

  (二)核查要求。归口管理单位遵循本部门执法依据和流程开展核查工作,对于严重违法违规情形的失信企业,可启动多部门联合核查,采取看合同、调流水、查系统、审制度、谈高管等方式,对企业业务模式、资金往来等进行全面核查。

  (三)完成时限。各归口管理单位和各县区工作小组于12月25日前完成核查工作,并将核查情况形成进行书面材料报市信用办,由市信用办汇总后报省信用办。

  三、督促失信企业限期整顿

  (一)整顿任务。结合核查摸底情况,按照“区别对待、分类处置”的原则,对名单内企业主体依法进行差异化治理整顿。一是对于列入涉金融严重失信行为人名单和失信关联黑名单的失信企业,督促失信企业尽快全面履行法定义务或与申请执行人达成和解协议并履行完毕。二是对于确实没有能力全面履行法定义务的,由归口管理单位通过提出整改要求,限制开展业务等措施加强监管,避免个体信用风险蔓延传染。三是对于列入经营异常名录中的失信企业,督促企业尽快纠正失信行为,履行相关义务,督促列入经营异常名录中的企业申请移出经营异常名录,除通过工商登记住所或者经营场所无法联系的企业外,把经营异常名录中的失信企业清零。四是对于列入非法集资预警名单的企业,加强风险线索排查及跟踪监测,强化风险防范和预警机制,人行、银监等监管部门协助督促金融机构发挥监测防控作用,及时对存在严重违法违规行为的企业和主要负责人进行严肃查处。

  (二)整改目标。通过开展涉金融领域失信问题专项治理,进一步整治非法集资、金融诈骗和恶意逃费债等涉金融领域严重失信行为,探索建立涉金融领域信用建设长效机制,持续优化提升我市金融生态环境,为金融改革发展稳定大局提供更加坚强的信用保障,为防范化解金融风险、促进金融更好的服务实体经济做出更大贡献。

  (三)整改流程

  1.出具整改通知。归口管理部门现场向失信企业出具《告知书》和《整改通知书》。《告知书》告知企业被列入涉失信名单的原因。《整改通知书》描述失信企业失信事实,由失信企业指定人员在整改确认书上签字,确认整改内容、整改流程及期限要求。具体的整改内容、流程及期限由归口管理单位根据相关法律法规依法确定。

  2.监督整改。一是通过指导失信企业签订《信用承诺书》等方式,督促失信企业承诺在规定期限内完成整改。二是督促核实失信企业履行相关义务,具备申请信用修复条件的失信企业,指导失信企业申请信用修复,实现失信名单内的企业失信记录归零。三是拒不整改的公共媒体曝光失信企业及关联方名单、限制失信企业及关联方开展业务、冻结企业及关联方(含自然人)资产等多种合法合规方式,监督失信企业落实整改要求。四是不具备履约能力的失信企业、整改工作结束后仍未完成整改要求的失信企业,列入涉金融黑名单,在“信用汉中”和“信用陕西”等媒体进行公示。

  (四)完成时限:各归口管理单位和各县区工作小组于2018年3月20日前完成专项治理,并于2018年3月25日前将专项治理情况形成进行书面材料报市信用办,由市信用办汇总后报省信用办。

  三、启动失信联合惩戒

  自2018年4月1日起,对六个月内仍未整改到位、存在严重违法违规行为的失信主体,将其列入涉金融领域严重失信行为人名单,通过“信用汉中”等媒体向社会公布,纳入全国和省信用信息共享平台,依法依规对涉金融领域严重失信行为人实施联合惩戒。

  四、工作要求

  (一)建立月报机制。工作小组各成员单位、各县区牵头部门于每月25日,将上阶段工作开展情况、存在问题、经验做法等形成书面材料反馈市信用办,由市信用办汇总后报省信用办。

  (二)加强舆论引导。各县区各相关单位要积极做好舆论引导,多报道全市开展涉金融领域失信问题专项治理的工作举措和正面效果,及时宣传政策,澄清不实报道,防止恶意炒作和刻意放大失信问题。

  (三)做好风险防范。对于可能引发金融风险的失信企业,尽可能把风险化解在萌芽状态,防止向上集中风险、左右扩散风险,避免个案风险发酵和引发连锁效应。对市场敏感领域的治理整顿,要多做少说,坚决避免处置不当引发“次生风险”。

  附件:汉中市涉金融领域失信问题专项治理工作小组成员单位名单

  

                                                                                                  汉中市信用管理办公室

                                                                                                   2017年12月13日

  汉中市涉金融领域失信问题专项治理工作小组成员单位名单

  组  长: 金建中 市发改委副主任(市信用办主任)

  副组长: 冯灵芝 人行汉中支行党委委员、工会主任

           金  琦 市金融办主任

  成员单位: 市发改委

             市信用办

             市金融办

             人行汉中支行

            汉中银监分局

            市中级法院

             市地税局

             市国税局

             市工商局

             市公安局

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